Top Pflege

Top Care: Reduzieren Sie das Sorgfaltspflicht-Risiko und sichern Sie sich ein konformes Kundenmanagement

Top Care ist ein Modul innerhalb von Onesurance , das Unternehmen dabei unterstützt, frühzeitig Anzeichen von Kunden zu erkennen, die möglicherweise besondere Aufmerksamkeit oder Pflege benötigen. Dies trägt insbesondere zu einem Kundenmanagement bei, das die gesetzliche Sorgfaltspflicht erfüllt und das Risiko von Beschwerden oder Reputationsschäden minimiert.

Was macht Top Care?

Top Care erkennt das Risiko der Pflegebedürftigkeit auf der Grundlage von:

• Hohe Schadensbelastung in kurzer Zeit

• Zahlreiche Mutationen innerhalb der politischen Struktur

• Beschwerden oder wiederholte Kontaktaufnahme ohne klare Schlussfolgerung

• Kunden mit komplexen Familienverhältnissen oder selbständigen Strukturen

Jeder Kunde bekommt:

• Eine Bewertung der Sorgfaltspflicht

• Erläuterung der Auslöser für zusätzliche Aufmerksamkeit

Warum ist das wichtig?

• Das AFM schreibt eine kontinuierliche und proaktive Sorgfaltspflicht vor, die auf der Komplexität, den Auswirkungen und dem Risiko des Produkts beruht.

• Bei der Übertragung eines Portfolios bleibt die Sorgfaltspflicht bei der empfangenden Partei.

• Top Care setzt diese Anforderungen in eine aktuelle, datengesteuerte Überwachung von über 100 Signalen um.

• Das Dashboard bietet einen sofortigen Einblick in die Anzahl der Beziehungen mit hohen Sorgfaltspflichtbewertungen, die mit einer Erklärung und einer Segmentierung nach Profil versehen sind.

Praktische Anwendungen

• Nachweislich regelkonformes Kundenmanagement: proaktive Identifizierung und Nachverfolgung von Risikobeziehungen durch den Berater oder durch Agentenaufgaben.

• Verhinderung von Eskalationen und Beschwerden: rechtzeitiges Handeln bei wiederholtem Verhalten oder klaren Signalen.

• Überwachung der Servicequalität: schnell erkennen, wo ein Kunde zwischen die Stühle zu fallen droht, zum Beispiel bei Unterversicherung.

• Relevanz bei Audits und Qualitätsüberwachung.

Praktisches Beispiel

• Das Modell erkennt Situationen wie Unterversicherung durch den Vergleich von Versicherungsdaten mit öffentlichen Quellen wie CBS und WOZ.

• Die Signale werden zu einem Index der Sorgfaltspflicht (0-100) zusammengefasst, wobei die höchsten Werte sofort in der Aktionsliste des Beraters sichtbar sind.

• Mögliche Maßnahmen und Ratschläge sind die Übersendung eines Inhaltsmessgeräts oder eine telefonische Kontaktaufnahme.

Wie wird dies dargestellt?

• Dashboard: Übersicht über die Top-Scores der Sorgfaltspflicht (z. B. 990 Beziehungen mit hoher Punktzahl), Gesamtprovisionen und Segmentierungen.

• Liste der Top Care-Beziehungen, direkte Erklärung pro Kunde , warum besondere Aufmerksamkeit erforderlich ist.