Una historia personal de Heidy Bouwmans-Bierman en este artículo, que fue publicado en VVP, la plataforma para asesores financieros en los Países Bajos, sobre cómo el equipo personal en Rivez y Zuiderhuis Assurantiën colabora con la aplicación TopDefend de Onesurance.

«La forma en que los datos pueden usarse para predecir, por ejemplo, la probabilidad de abandono de una relación me fascina. Nos proporciona una gran herramienta para servir a nuestros clientes. También podemos predecir la próxima mejor póliza para una relación basada en datos.»

Heidy Bouwmans – Gerente de seguros personales – Rivez Zuiderhuis

¿Qué dice su colega?

«El Asistente de IA cumple con sus promesas, generando entusiasmo entre los empleados al integrar sin problemas tecnología compleja en el lugar de trabajo. Esto se traduce en una reducción del abandono, un aumento en las ventas y una mayor satisfacción tanto entre los clientes como entre el personal».

Michael Dubelaar – COO Rivez Zuiderhuis

Asegurar que cada cliente reciba atención oportuna y personalizada es crucial.

Texto por Willem Vreeswijk

Heidy Bouwmans, Gerente de Seguros Personales y Asesoramiento en Rivez-Zuiderhuis, que cuenta con 165 empleados, dice esto. La compañía de seguros, que genera más de 20 millones de euros en ingresos, se formó en 2022 a partir de una fusión entre Rivez Assurantiën & Risicobeheer y Zuiderhuis Assurantiën. La empresa es parte de la red Söderberg & Partners y tiene sucursales en Helmond, Veghel, Deurne, Schaijk, Tegelen y Venlo. Rivez-Zuiderhuis está activa en seguros, gestión de riesgos, problemas de ausencia, hipotecas y asesoramiento financiero personalizado tanto para individuos como para empresas. Además, hay una especialización en bienes raíces/corporaciones inmobiliarias y asociaciones comerciales.

«Mejor Servicio al Cliente Donde la Mayor Atención se Dedica al Cliente Correcto»

Heidy ha estado activa en su cargo actual durante cuatro años, pero tiene una larga carrera en el sector financiero. «Principalmente he trabajado en el segmento empresarial. Hace unos 35 años, comencé en Aegon. Después de un período de capacitación, fui cedida a uno de sus asesores. Luego, disfruté trabajando en el departamento de Compañías de Vehículos Motorizados en Leeuwarden. Después de que la parte empresarial de Aegon se trasladara a La Haya, trabajé por un corto período en el departamento privado en Leeuwarden. Debido a un traslado, terminé en Quintes, donde trabajé durante doce años como Gerente de Relaciones Comerciales y también aprobé conjuntamente pólizas y reclamaciones delegadas comerciales con un colega. Luego trabajé como Jefa de Asuntos Internos en una oficina más pequeña. Aquí también me ocupé de reclamaciones y relaciones comerciales. Después de ocupar este puesto durante unos diez años, llegué a Rivez-Zuiderhuis en mi puesto actual. Siempre he obtenido mucha energía de proporcionar a las relaciones la mejor solución y asesoramiento de seguros posible. Noté que pasaba mucho tiempo respondiendo preguntas de los empleados y asumiendo un papel más de coaching. Disfruté tanto de esto que hace unos quince años cambié a un rol más de liderazgo. A pesar de los desafíos que conlleva esto, todavía obtengo mucha satisfacción de ello.»

MEJOR SERVICIO AL CLIENTE

«Durante mucho tiempo, la IA y el uso de datos eran un ‘espectáculo lejano’ para mí, y lo asociaba con la tecnología de robots. Hasta que leí cómo se usa la IA en hospitales, por ejemplo, para extraer información de los datos de pacientes en la entrega de diagnósticos de COVID-19 e investigación del cáncer. A través de mis hijos, entré en contacto con una aplicación como ChatGPT, y se me abrió un mundo completamente nuevo. El uso de la IA es mucho más amplio e integrado en la vida diaria de lo que muchas personas se dan cuenta.»

«El año pasado, entramos en contacto con Onesurance, y mi interés en la IA fue realmente despertado. La forma en que se pueden usar los datos para predecir, por ejemplo, la probabilidad de abandono de una relación me fascina. Nos proporciona una gran herramienta para servir a nuestros clientes. Los desarrollos son rápidos. Por ejemplo, también pueden predecir la próxima mejor póliza para una relación basada en datos.»

«Lo que buscamos lograr con el uso de datos es un mejor servicio al cliente donde la mayor atención se dedica al cliente correcto. Las predicciones que usamos crean un sentido de relevancia entre los empleados. También sienten que están manteniendo al cliente correcto, lo que es muy motivador. Especialmente porque ha habido un cambio en el enfoque hacia los clientes privados en los últimos años. Los días en que el asesor venía a tomar café por la noche para revisar el paquete han quedado atrás. Proporcionar un buen enfoque al cliente mientras se cumple con el deber de cuidado sigue siendo un desafío, especialmente con las luchas actuales en el mercado laboral.»

PUNTOS DE APRENDIZAJE

«Comenzamos pequeños con unos pocos empleados que proporcionaron muchos comentarios, lo que permitió ajustes continuos y que el programa comenzara a funcionar de manera más óptima. Gradualmente, el programa se está implementando en todo el departamento privado. Los empleados manejan un número de contactos diarios.»

¿Cuáles son los puntos de aprendizaje para otros asesores? «Un punto importante es hacer tiempo e instruir a los empleados. En el ajetreo del día, es necesario asegurar que haya suficientes oportunidades para contactar a varios clientes cada día. Facilitar esto suficientemente para nuestros empleados sigue siendo un desafío.»