Eine persönliche Geschichte von Heidy Bouwmans-Bierman in diesem Artikel, der in VVP, der Plattform für Finanzberater in den Niederlanden, veröffentlicht wurde, darüber, wie das persönliche Team von Rivez und Zuiderhuis Assurantiën mit der TopDefend-Anwendung von Onesurance zusammenarbeitet.

„Die Art und Weise, wie Daten verwendet werden können, um beispielsweise die Kündigungswahrscheinlichkeit einer Beziehung vorherzusagen, fasziniert mich. Es bietet uns ein großartiges Werkzeug, um unsere Kunden zu bedienen. Wir können auch die nächstbeste Police für eine Beziehung basierend auf Daten vorhersagen.“

Heidy Bouwmans – Managerin für Privatversicherungen – Rivez Zuiderhuis

Was sagt ihr Kollege dazu?

„Der KI-Assistent hält, was er verspricht, und erzeugt Begeisterung bei den Mitarbeitern, da er komplexe Technologie nahtlos auf den Verkaufsbereich überträgt. Dies führt zu weniger Kündigungen, höheren Verkaufszahlen und einer gesteigerten Zufriedenheit sowohl bei Kunden als auch Mitarbeitern.“

Michael Dubelaar – COO Rivez Zuiderhuis

Sicherstellen, dass jeder Kunde rechtzeitig und maßgeschneiderte Aufmerksamkeit erhält, ist entscheidend.

Text von Willem Vreeswijk

Heidy Bouwmans, Managerin für Privatversicherungen und Beratung bei Rivez-Zuiderhuis, das 165 Mitarbeiter beschäftigt, sagt dies. Das Versicherungsunternehmen, das über 20 Millionen Euro Umsatz generiert, entstand 2022 aus einer Fusion zwischen Rivez Assurantiën & Risicobeheer und Zuiderhuis Assurantiën. Das Unternehmen ist Teil des Söderberg & Partners Netzwerks und hat Niederlassungen in Helmond, Veghel, Deurne, Schaijk, Tegelen und Venlo. Rivez-Zuiderhuis ist in den Bereichen Versicherung, Risikomanagement, Abwesenheitsmanagement, Hypotheken und maßgeschneiderte Finanzberatung für Privatpersonen und Unternehmen tätig. Darüber hinaus gibt es eine Spezialisierung auf Immobilien/Immobiliengesellschaften und Handelsverbände.

„Besserer Kundenservice, bei dem die meiste Aufmerksamkeit dem richtigen Kunden zukommt“

Heidy ist seit vier Jahren in ihrer aktuellen Rolle tätig, hat jedoch eine lange Karriere im Finanzsektor. „Ich habe hauptsächlich im Geschäftskundensegment gearbeitet. Vor etwa 35 Jahren begann ich bei Aegon. Nach einer Ausbildungszeit wurde ich an einen ihrer Berater ausgeliehen. Dann arbeitete ich gerne in der Abteilung für Kraftfahrzeugunternehmen in Leeuwarden. Nachdem der Geschäftsteil von Aegon nach Den Haag umgezogen war, arbeitete ich für kurze Zeit in der Privatabteilung in Leeuwarden. Durch einen Umzug landete ich bei Quintes, wo ich zwölf Jahre als Business Relationship Manager tätig war und zusammen mit einem Kollegen auch Geschäftsdelegierte Policen und Schadensfälle genehmigte. Dann arbeitete ich als Leiterin der internen Angelegenheiten in einem kleineren Büro. Auch hier befasste ich mich mit Schadensfällen und Geschäftskunden. Nachdem ich diese Position etwa zehn Jahre lang innegehabt hatte, kam ich in meiner aktuellen Rolle zu Rivez-Zuiderhuis. Ich habe immer viel Energie daraus gezogen, Beziehungen die bestmögliche Versicherungslösung und Beratung zu bieten. Ich bemerkte, dass ich viel Zeit damit verbrachte, Fragen von Mitarbeitern zu beantworten und eine eher coachende Rolle zu übernehmen. Das gefiel mir so gut, dass ich vor etwa fünfzehn Jahren in eine Führungsposition wechselte. Trotz der Herausforderungen, die damit einhergehen, ziehe ich immer noch viel Zufriedenheit daraus.“

BESSERER KUNDENSERVICE

„Lange Zeit waren KI und die Nutzung von Daten für mich ein ‚fernes Schaufenster‘, und ich assoziierte es mit Robotertechnologie. Bis ich las, wie KI beispielsweise in Krankenhäusern eingesetzt wird, um Informationen aus Patientendaten zur Diagnose von COVID-19 und in der Krebsforschung zu extrahieren. Durch meine Kinder kam ich mit einer App wie ChatGPT in Kontakt, und eine ganz neue Welt öffnete sich für mich. Der Einsatz von KI ist so viel breiter und integrierter in das tägliche Leben, als viele Menschen erkennen.“

„Letztes Jahr kamen wir mit Onesurance in Kontakt, und mein Interesse an KI wurde wirklich geweckt. Die Art und Weise, wie Daten verwendet werden können, um beispielsweise die Kündigungswahrscheinlichkeit einer Beziehung vorherzusagen, fasziniert mich. Es bietet uns ein großartiges Werkzeug, um unsere Kunden zu bedienen. Die Entwicklungen sind rasant. Sie können beispielsweise auch die nächstbeste Police für eine Beziehung basierend auf Daten vorhersagen.“

„Was wir mit der Nutzung von Daten erreichen wollen, ist ein besserer Kundenservice, bei dem die meiste Aufmerksamkeit dem richtigen Kunden zukommt. Die Vorhersagen, die wir verwenden, schaffen ein Gefühl der Relevanz bei den Mitarbeitern. Sie haben auch das Gefühl, dass sie den richtigen Kunden betreuen, was sehr motivierend ist. Besonders weil sich in den letzten Jahren der Ansatz gegenüber Privatkunden verändert hat. Die Zeiten, in denen der Berater abends auf einen Kaffee vorbeikam, um das Paket zu überprüfen, sind lange vorbei. Einen guten Kundenansatz zu bieten und gleichzeitig die Sorgfaltspflicht zu erfüllen, bleibt eine Herausforderung, insbesondere angesichts der aktuellen Schwierigkeiten auf dem Arbeitsmarkt.“

LERNPUNKTE

„Wir haben klein angefangen mit ein paar Mitarbeitern, die viel Feedback gegeben haben, wodurch kontinuierliche Anpassungen vorgenommen wurden und das Programm optimaler arbeiten konnte. Allmählich wird das Programm auf die gesamte Privatabteilung ausgerollt. Die Mitarbeiter bearbeiten täglich eine Anzahl von Leads.“

Was sind die Lernpunkte für andere Berater? „Ein wichtiger Punkt ist, Zeit zu schaffen und Mitarbeiter zu schulen. Im Trubel des Tages müssen Sie sicherstellen, dass es genügend Möglichkeiten gibt, täglich eine Anzahl von Beziehungen zu kontaktieren. Dies ausreichend für unsere Mitarbeiter zu erleichtern, bleibt eine Herausforderung.