In diesem Interview mit Odette Bakker (CEO) und Indra Frishert (CMO) von DAZURE, das in VVP, der Plattform für Finanzberater in den Niederlanden, veröffentlicht wurde, erklären Odette und Indra: „Die brillanten Köpfe bei Onesurance bauen etwas Innovatives für unseren medizinischen Prozess. Bald werden viele potenzielle Versicherte deutlich weniger medizinische Fragen beantworten müssen, da der entwickelte Algorithmus Vorhersagen basierend auf historischen Daten treffen kann. Dadurch können Policen viel schneller ausgestellt werden.“

„Für mich verkörpert Onesurance eine verantwortungsvolle und effektive Implementierung von KI, die optimale Ergebnisse liefert. Ihre grenzenlose Begeisterung fügt der Zusammenarbeit eine zusätzliche Ebene des Vergnügens hinzu.“

Odette Bakker, CEO DAZURE

„Bei der Beantragung einer Lebensversicherung möchte der Versicherer genau wissen, wie (un)gesund eine Person ist, um das Todesfallrisiko einzuschätzen. Dies wird von medizinischen Fachleuten durchgeführt. Der Antragsteller muss eine ‚Gesundheitserklärung‘ ausfüllen – was für ein unfreundliches Wort, eigentlich… aber egal. Wenn sich zeigt, dass Sie etwas haben (hatten), müssen Sie noch mehr Fragen beantworten oder Untersuchungen unterziehen. Aus Erfahrung wissen wir, dass die meisten Menschen dies nicht erwarten.

Bei der Beantragung einer Lebensversicherung ist das Ausfragen nicht mehr nötig.

Dazure bietet Lebensversicherungen an, und die Inhaber Odette Bakker und Indra Frishert haben diesen medizinischen Prozess immer kritisch betrachtet. Sie nehmen die Signale der Antragsteller ernst. Menschen brechen ihren Antrag manchmal ab, wenn sie hören, dass sie sich einer medizinischen Untersuchung unterziehen müssen. Während der COVID-Zeit wurde dieses Problem aufgrund des Mangels an medizinischem Personal dringlicher. Medizinische Fachleute wurden dringender in Krankenhäusern benötigt.

RÜCKGANG DER LEBENSVERSICHERUNGSPOLICEN

Heutzutage erwarten die Menschen, dass sie, wenn sie etwas online bestellen, es am nächsten Tag geliefert bekommen. Der medizinische Prozess verursacht manchmal lange Verzögerungen. Der Rückgang der Anzahl der abgeschlossenen Lebensversicherungspolicen ist teilweise auf diesen Prozess zurückzuführen. Finanzberater empfehlen oft den Abschluss einer Lebensversicherung, vermitteln sie jedoch nicht immer aktiv. Der langwierige Prozess der Policenausstellung kann ihren Beratungsprozess beeinträchtigen. ‚Früher‘ wurden in 60 Prozent der Fälle Lebensversicherungen abgeschlossen, wenn eine Hypothek aufgenommen wurde; jetzt sind es nur noch 16 Prozent. Es ist äußerst wichtig, eine Lebensversicherung zu haben, um finanziell abgesichert zu sein.

KI-IMPLEMENTIERUNG

Dazure hat schon lange die Ambition, den medizinischen Annahmeprozess schneller, effizienter, angenehmer und einfacher zu gestalten. Wir haben nun gemeinsam mit Onesurance ein intelligentes System auf Basis von KI (Künstlicher Intelligenz) entwickelt. Und ja, natürlich mit einem ‚Menschen in der Schleife‘ und einem ethischen Rahmen. Dieses System ermöglicht es uns, sicherer und genauer vorherzusagen, welche Antragsteller einen kürzeren Prozess durchlaufen können. Diese Gruppe muss keine medizinischen Fachleute behelligen oder sich mit langen Fragebögen quälen.

WIE FUNKTIONIERT DAS?

Wir haben einen vollständig transparenten Algorithmus entwickelt, der basierend auf den ausgefüllten Gesundheitsfragen mittels prädiktiver Analytik zuverlässige und hochpräzise Vorhersagen treffen kann. Dieser Algorithmus ist auf historischen Daten trainiert.

IMPRESSIVE ERGEBNISSE

Der Algorithmus sagte sofort die Hälfte der medizinischen Prozesse mit einer Fehlermarge von 0,1 Prozent korrekt voraus. Mehr als die Hälfte der Antragsteller konnte sofort angenommen werden. Die Bearbeitungszeit für den Rest wurde von 29-71 Tagen auf 7 Tage reduziert! Es wird geschätzt, dass sich die Anzahl der Abbrüche mindestens halbieren wird.

Indem wir den Prozess besser, effizienter und schneller gestalten, erwarten wir, den modernen Erwartungen gerecht zu werden und dass mehr Menschen den Weg zurück zur Lebensversicherung finden.