Die stille Revolution der KI in der Versicherung

Es ist auffallend, dass viele Menschen immer noch glauben, KI beschränke sich auf generative KI wie ChatGPT. In Wirklichkeit wird spezifische KI in der Versicherungsbranche schon seit geraumer Zeit eingesetzt. Onesurance konzentriert sich auf spezifische KI, um Finanzdienstleister dabei zu unterstützen, bessere Kundenergebnisse zu erzielen.

Evolution, nicht Revolution

In der Versicherungsbranche erleben wir eine Evolution spezifischer KI und nicht eine Revolution durch generative KI. Diese (R)evolution wird angetrieben durch den wachsenden Bedarf, Kunden im großen Maßstab zu bedienen und dabei die persönliche Note beizubehalten. Durch Konsolidierungen wachsen die Bestände, während sich der Beratermangel vertieft. Versicherungsunternehmen stoßen an die Grenzen ihres Wachstumsmodells.

„Dieses Problem lässt sich realistisch nur durch den intelligenteren Einsatz von Daten und KI lösen", sagt Dennie van den Biggelaar, Mitgründer von Onesurance und Ökonometrist mit 12 Jahren Erfahrung als KI-Stratege.

Unterstützen, nicht ersetzen

Die KI-Module von Onesurance sind nicht dafür konzipiert, Berater und Spezialisten zu ersetzen, sondern sie bei ihrer Arbeit zu unterstützen. „In der Welt der Versicherungen, Hypotheken und Altersvorsorge ist Vertrauen alles: Es ist und bleibt ein People Business", erklärt Jack Vos, der die Versicherungswelt gut kennt.

Auf Basis historischer Daten werden zuverlässige Prognosen erstellt für Bereiche wie Annahme, Stornowahrscheinlichkeit, Customer Lifetime Value und effektives Kundenmanagement -- damit der richtige Kunde die richtige Aufmerksamkeit zum richtigen Zeitpunkt erhält.

Die Macht der Datenmeister

Das Potenzial, mehr mit Daten und KI zu erreichen, ist erheblich. Laut einer Studie des CapGemini Research Institute unter 204 Versicherern erzielen Datenmeister in der Versicherungsbranche einen Umsatz pro FTE, der 175% höher ist, und sind 63% profitabler.

Ethik und Verantwortung

„Bei Machine Learning und KI kann man keine ethischen oder moralischen Kompromisse eingehen", sagt Van den Biggelaar. „Es ist entscheidend, dass sich KI-Experten für die richtige Richtung verantwortlich fühlen. Und wir nehmen unsere Rolle dabei sehr ernst."

Die KI-Module von Onesurance sind von Grund auf erklärbar und transparent gestaltet und entsprechen den Ethical Data Frameworks des niederländischen Verbands der Versicherer. Darüber hinaus arbeitet Onesurance eng mit Brush-AI zusammen, dem ersten niederländischen Unternehmen, das sich systematisch dem Management der ethischen Komponente in KI widmet.

Qualitätssicherung durch KOAT

Jack Vos hat einen Sitz im KOAT-Beirat bei SIVI, der 2019 gegründet wurde. KOAT steht für Qualität unbedienter Beratungs- und Transaktionsanwendungen. „Mit ,unbedienten Anwendungen' meinen wir intelligente Software, die in der Lage ist, Aufgaben zu übernehmen, nicht Menschen. Die zunehmende Nutzung solcher automatisierten Anwendungen im Finanzsektor, kombiniert mit neuer europäischer Regulierung, macht Qualitätssicherung immer wichtiger, um Kundeninteressen zu schützen."

„Eine Technologie wird erst dann mächtig, wenn sie in den ethischen und menschlichen Kontext eingebettet ist." — Satya Nadella, CEO von Microsoft